Comeback der Value Fonds

Lange Zeit war es still geworden um die wertorientierten Value Fonds, die einige Zeit nicht mit den stark wachstumsorientierten Technologie- und Internetwerten mithalten konnten. Nun scheint eine Zeitenwende eingetreten zu sein, seit einigen Monaten stehen die Value Fonds wieder deutlich vor den Growth Fonds. Die Gründe liegen vor allem bei den sehr hohen Bewertungen der Technologie-Werte und den Zinsängsten, die bei Wachstumsunternehmen deutlicher durchschlagen. Value Fonds setzen eher auf etablierte Geschäftsmodelle und günstige Bewertungen.

Fonds, denen das in den ersten vier Monaten des Jahres 2022 gut gelungen ist, sind:

TBF Global Value: +18,0%

Long Term IF Classic: +15,8%

Quantex Global Value: +11,9%

Sardona Value Fund: +7,2%

Jupiter Global Value: +4,8%

Der TBF profitiert dabei von einer hohen Gewichtung kanadischer Rohstofftitel. Ganz anders der Long Term IF, der vor allem auf Basiskonsumgüter und Energiewerte setzt. Auch Quantex setzt vor allem auf Energie, Konsumgüter und Rohstoffe.

Value Fonds Vergleich TBF Quantex LTIF

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ETF Fondofolios trotzen dem Krisenumfeld.

Trotz Corona-Pandemie, Lieferkettenproblemen, Inflation und Putins Krieg, konnten sich unsere gemanagten ETF Fondofolios gut behaupten. Während weltweit die Börsen verrückt spielten, erzielten im ersten Quartal das ETF Fondofolio Ertrag einen kleinen Gewinn von 0,6%, das Fondofolio Wachstum verlor leicht 0,3%, das Fondofolio Chance 0,5% und liegt damit nur knapp unter seinem All-Zeit-Hoch. Einmalanlagen sind ab 1000,-Euro möglich, Sparpläne ab 50,-Euro.

Sicher. Bequem. Kostengünstig.

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Die besten Fonds 2021

Die besten Europa Fonds 2021.
Das vergangene Jahr brachte oft sehr gute Wertentwicklungen bei den Europa Fonds. Die besten waren 2021:

Allianz European Eq. Growth +45%

BlackRock European Opp. Ext. +44%

JPMorgan Europe Dyn. Techno +44%

Schroder European Eq. Yield +43%

BL European Family Business +43%

Während die erstgenannten oft auf Wachstumsunternehmen und Technologie setzten, setzt der Schroders auf Dividenden-Aktien und der BL (Banque de Luxembourg) auf familiengeführte Unternehmen,
was im letzten Jahr offensichtlich sehr gut funktioniert hat.

Die besten Aktienfonds Welt 2021.
Das vergangene Jahr brachte oft auch sehr gute Wertentwicklungen bei den global anlegenden Fonds. Die besten waren 2021:

WM Aktien Global UI +51%

UBAM 30 Global Leaders +45%

BlackRock Global Unconstr. Eq. +44%

Sparinvest Ethical Global Value +44%

Value Partnership +43%

Damit führt der eher kleine Vermögensverwalter Wolfgang Mayr die Hitliste der weltweiten Fonds an und knüpft an frühere Erfolge an. Interessant auch das Comeback der wertorientierten Value-Strategien, nachdem in den vergangenen Zeiträumen eher Technologie und Growth-Strategien das Ranking dominiert haben.

Log4j Sicherheitslücke – welche Fonds profitieren.

IT Sicherheit cyber security

Vor wenigen Tagen warnten IT-Sicherheitsexperten vor der neuen Gefahr einer Sicherheitslücke in Java-Anwendungen die Log4Shell, ein weit verbreitetes Protokollierungsprogramm, nutzen. Damit ploppt die grundsätzliche Frage nach der Sicherheit im Internet und internen Netzwerken wieder auf und dürfte die Nachfrage nach Sicherheit weiter befeuern. Noch gibt es nur wenige Fonds, die sich dieses Themas angenommen haben, und das mit großem Erfolg.

So glänzt der L&G Cyber Security Fonds mit einer Wertentwicklung von 143% über die vergangenen 5 Jahre. Der Fonds konzentriert sich insbesondere auf die IT Sicherheit.

Etwas weiter fasst der CS Global Security Equity das Thema Sicherheit, es umfasst neben der IT Sicherheit auch die Umweltsicherheit, Verkehrs- und Transportsicherheit, Gesundheitsschutz und Verbrechensvorbeugung. In den letzten 5 Jahren erzielte der Fonds eine Wertsteigerung von 125%. Der dritte Fonds im Bunde, der sich mit dem Thema Sicherheit befasst, ist der Pictet Security, der auf über 100% Wertzuwachs in den letzten 5 Jahren kam. Der Fonds beschäftigt sich neben der IT-Sicherheit, mit physischer Sicherheit und Sicherheitsdienstleistungen.

Alle drei sind bei uns zu Sonderkonditionen erhältlich.

Was der Koalitionsvertrag für den eigenen Geldbeutel bringt – Teil 1: Sparer-Freibetrag

So soll der Sparer-Freibetrag, ab dem die Abgeltungsteuer greift, minimal auf 1000Euro bzw. 2000Euro für Ehepaare erhöht werden, wahrscheinlich aber erst ab 2023. Für Zinssparer ist dies inzwischen eh kaum relevant, da es kaum noch Zinsen gibt. Bei 0,01% Zinsen könnte man so bis zu 10Mio Euro steuerfrei anlegen. Bei dividendenstarken Aktien mit 4% Dividendenrendite ließen sich eher bescheidene 25000Euro steuerfrei stellen, hat man im selben Jahr noch Kursgewinne erzielt, zahlt man noch viel eher Abgeltungsteuer. Für Aktien-Fondssparer sieht es etwas besser aus, da zur Vermeidung einer Doppelbesteuerung eine sogenannte Teil-Freistellung besteht, die 30% der Ausschüttung steuerfrei stellt. Bei einer Ausschüttung eines Aktienfonds von 2% sind somit letztlich nur 1,4% steuerlich relevant, so dass sich bis zu einem Aktienfondsvermögen von 70000Euro steuerfrei ansparen lassen, solange man keine Kursgewinne realisiert.

Fazit: Die „Erhöhung“ des Sparerfreibetrages ist lächerlich gering. Die neue Bundesregierung muss hier dringend nacharbeiten. Um die Vermögensbildung für breite Bevölkerungsteile zu fördern, muss der Freibetrag signifikant angehoben werden. Die Dividenden sind zudem bereits im Unternehmen mit Gewerbesteuer, Körperschaftsteuer und Solidaritätszuschlag belastet und ein weiteres Mal beim Anleger. Damit werden Aktionäre benachteiligt. Im Sinne einer langfristigen Vermögensbildung für die Altersversorgung sollten zudem langfristige Kursgewinne steuerfrei gestellt werden, wie es auch in anderen Ländern praktiziert wird. Bei Immobilien gibt es ebenfalls bereits eine 10-Jahres-Frist, danach sind Verkaufsgewinne steuerfrei. Eine ähnliche Regelung wäre auch für Aktien und Fonds denkbar.    

Was bringt die CDU Generationenrente?

So wirklich neu ist die Idee ja nicht. Wir empfehlen seit Jahren, Teile des Kindergeldes in einen Aktienfonds-Sparplan zu investieren, um das angesparte Vermögen später für das Studium, Wohnung, Auto, oder Altersversorgung zu nutzen.

Wer zuletzt 18 Jahre lang 100 Euro monatlich in einen weltweit anlegenden Aktienfonds, wie z.B. den DWS Akkumula, investiert hätte, hätte Stand Mai 2021 schon 52.248 Euro Vermögen aufgebaut. Würde man dies bis zum Renteneintritt 68 stehen lassen, würde es bei 6% Rendite auf 962.416 Euro also fast 1 Million anwachsen. Damit könnte man sich 25 Jahre lang eine auskömmliche Zusatzrente von !!! 6076Euro monatlich gönnen.

Ob die CDU Generationenrente kommt, steht zwar noch nicht fest. Fest steht hingegen, wer frühzeitig mit dem Vermögensaufbau beginnt, muss später nicht die Altersarmut fürchten. Dies funktioniert ganz einfach mit einem Sparplan in einen weltweit anlegenden Aktienfonds.

Gern unterstützen wir euch bei der Auswahl des richtigen Fonds und günstigen Depots.

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Wohlstand für Alle.

CDU lässt Ludwig Erhard aufleben.

Nach einem Arbeitspapier plant die CDU, die Vermögensbildung mit Aktien und Fonds zu verbessern.
Der förderfähige Sparbeitrag für vermögenswirksame Leistungen VL soll sich auf 80 Euro monatlich verdoppeln.
Außerdem soll der Bezug von Mitarbeiteraktien künftig bis zu 3500Euro jährlich steuerfrei bleiben, und damit Arbeitnehmer besser am Unternehmenserfolg beteiligen.
Auch über die Wiedereinführung einer Spekulationsfrist, nach der nach einer gewissen Halterdauer die Kursgewinne wieder steuerfrei eingestrichen werden können, wird nachgedacht.

Vermögensbildung für Alle – eine gute Idee.

Nordea fusioniert European Value Fonds.

Anhänger des wertorientierten Value Investings haben es seit einigen Jahren schwer. Während Internetwerte einen Kursrekord nach dem anderen erreichen, bei utopischen KGVs die an den neuen Markt erinnern, kommen sogenannte Value Aktien seit einiger Zeit nicht so richtig in die Puschen, trotz teilweiser niedriger Schnäppchen Bewertungen. So wundert es nicht, dass Value Fonds in der Beliebtheit der Anleger nicht mehr oben rangieren.

So hat sich dann auch Nordea entschieden ihren einst so beliebten European Value mit dem Nordea European Stars Equity zum 9. Oktober zu verschmelzen. Schwerpunkt bleiben weiterhin europäische Aktien, sowie entsprechend des Nordea Stars Ansatzes eine Orientierung auf nachhaltige Unternehmen die bestimmte ESG-Kriterien erfüllen.

Wer hingegen weiterhin auf den puren Value Ansatz des Fondsmanagers Tom Stubbe Olsen setzen möchte, kann dies auch weiterhin mit dem Mensarius Sustainable Value Fund.

https://www.fundresearch.de/fonds/nordea-stampft-den-european-value-fonds-ein.php

Merkwürdiges Finanztest-Urteil

ETF liegen im Trend und werden aufgrund ihrer einfachen Handhabung und niedrigen Kosten vielfach für Privatanleger als gute Geldanlage empfohlen, so auch von Finanztest. Jedoch sind auch bei ETF einige Dinge zu beachten, die von Verbraucherschützern nur am Rande oder gar nicht erwähnt werden. So sind z.B. in einigen Standard-ETF Kriegswaffenunternehmen enthalten. Die einseitige Bevorzugung von ETF führt zum Teil zu kuriosen Testergebnissen. So preist Finanztest den iShares MSCI ACWI ETF trotz enthaltener Waffenunternehmen als 1. Wahl an, mit einer 5-Jahresrendite von 4,8% p.a.. In der selben Tabelle findet man den auf Nachhaltigkeit konzentrierenden Fonds Warburg Global Challenges mit nur 2 von 5 Sternen, trotz deutlich besserer Wertentwicklung über 5 Jahre von 7,4%. Wer den Fonds seit Auflage hält und z.B. 100.000Euro investiert hat, hat beim Warburg mehr als 30.000Euro mehr im Geldbeutel als beim MSCI ACWI.    Irgendwie ein merkwürdiges Finanztest-Urteil, was es zu hinterfragen gilt. Nach unserer Einschätzung käme der Warburg Global Challenges (blau) auf 4 Sterne der iShares MSCI ACWI (gelb) auf 2.

Erholung geht weiter.

Alle unsere betreuten Vermögensverwaltungsportfolios konnten im zweiten Quartal überdurchschnittliche Wertzuwächse erzielen und damit den Corona-Einbruch nahezu wettmachen.
Besonders gut entwickelte sich die auf die deutschen Top100 Unternehmen konzentrierte DRenta Deutschlandrente mit 24,8%, sowie die global anlegende Schwedenrente mit 17,7%.
Bei den ausgewogenen Portfolios lag die Nachhaltigkeitsstrategie Gretas Choice mit 11,1% leicht vor dem Senator Wachstum und dem Fondofolio ETF mit Kick Wachstum.

Innerhalb der Portfolios entwickelten sich insbesondere die Gesundheitsaktien und der sich auf das Thema Klimawandel konzentrierende LBBW Global Warming Fonds positiv sowie der sich auf neue Energien konzentrierende Robeco SAM Smart Energy Fonds.

Wer sich selbst die Auswahl der Geldanlagen nicht zutraut kann dies sehr bequem und trotzdem kostengünstig über unsere digitale Vermögensverwaltung vornehmen lassen, direkt bequem papierlos vom heimischen Sofa aus.
http://www.lisa-spart.de